Contribuire a un IRA può ridurre le tasse federali.
Conti pensionistici individuali ti permettono di mettere da parte i soldi per la tua sesta decade offrendoti vantaggi fiscali. Con un IRA tradizionale, potresti essere in grado di ridurre l'importo delle imposte sul reddito federali annuali che paghi mentre lavori. Con un Roth IRA, riduci le tasse che paghi mentre sei in pensione. Ogni contributo che fai ad un IRA SEMPLICE ti dà anche una pausa sulle tasse correnti.
IRA tradizionale
Con un IRA tradizionale, è possibile detrarre l'importo depositato dal reddito imponibile. Al momento della pubblicazione, puoi detrarre fino a $ 5,000 se sei sotto 50 e $ 6,000 se giri 50 prima della fine dell'anno. Se hai più di 70 1 / 2, non sei più idoneo per la detrazione, ma è anche più probabile che tu stia prendendo denaro dal tuo conto anziché versare denaro.
Limiti di reddito
È possibile utilizzare solo i soldi del reddito imponibile guadagnato "come salari, stipendi, commissioni, mance, bonus o reddito netto da lavoro autonomo", per ottenere il beneficio fiscale, dice l'IRS. Non devi pagare le tasse sugli interessi o sui dividendi che l'IRA guadagna fino a quando non ritiri i soldi.
Roth IRA
Con un Roth IRA, si paga la tassa sul denaro nell'anno in cui lo si deposita sul conto, ma non si paga la tassa su di esso negli anni in cui si ritira il denaro. L'idea è quando sei in pensione, probabilmente ti troverai in una fascia di tasse più bassa perché non hai un reddito da lavoro. E a tutti noi piace una pausa dall'IRS.
IRA SEMPLICE
In un piano di Incentive Savings Match per i Dipendenti, il datore di lavoro è autorizzato a far corrispondere la somma di denaro che hai versato all'IRA fino al 3% delle tue entrate annuali. Poiché i soldi che il tuo datore di lavoro contribuisce direttamente al tuo IRA, non è necessario pagare le tasse fino al pensionamento. Il piano è stato originato dal governo come incentivo per le aziende che non hanno un piano pensionistico per i propri dipendenti e hanno meno dipendenti di 100.
