I consulenti finanziari lavorano con i clienti per determinare quali prodotti sono più vantaggiosi.
Anche se c'è poca regolamentazione per i consulenti finanziari, esiste una regolamentazione considerevole compiti svolti dalla maggior parte dei consulenti finanziari. Avrai bisogno di assicurazione, certificazione e licenze multiple per vendere la maggior parte dei titoli e delle polizze assicurative, metterti in contatto con i datori di lavoro e ottenere il rispetto dei tuoi clienti. Queste licenze non hanno requisiti di istruzione universitaria, anche se una laurea con un corso maggiore, minore o esteso in affari o finanza è utile.
Securities Licensure
Ottenete la licenza di vendita di titoli canadesi primaria completando il Canadian Securities Course . Questo corso e gli esami richiesti sono amministrati dal Canadian Securities Institute. Il corso richiede da 135 a 200 ore di studio e copre argomenti su vari strumenti finanziari canadesi, regolamentazione, analisi fondamentale e gestione del portafoglio. Ci sono due esami che devi completare con un punteggio di almeno il 60 percento prima di ricevere il certificato di completamento. Questi esami contengono 100 domande a scelta multipla e avrai due ore per completare ciascun esame. La maggior parte degli studenti sostiene gli esami in centri di test basati su computer in tutto il Canada. Una volta completato l'esame, è possibile vendere azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento. La vendita di prodotti derivati e materie prime richiede licenze specializzate.
Assicurazione
È necessario completare un programma di qualificazione della licenza di vita per vendere l'assicurazione sulla vita. Un certo numero di compagnie e compagnie assicurative private forniscono questi programmi in tutto il Canada. Una volta completato questo programma, è necessario registrarsi presso il consiglio di amministrazione provinciale. I requisiti variano, ma in genere devi essere sponsorizzato da un assicuratore durante le prime fasi della tua carriera. I requisiti per la registrazione o la concessione di licenze per altri tipi di assicurazione variano a seconda della provincia e possono includere sponsorizzazione da parte di assicuratori e superamento di un esame di licenza.
Certificazione
I consulenti finanziari di solito cercano la certificazione come Financial Planner certificato dal Financial Planning Standards Council. Sebbene non sia richiesto, la designazione Certified Financial Planner è una certificazione standard del settore che aumenta significativamente la tua commerciabilità e il tuo peso. Il processo prevede diversi passaggi e richiede circa quattro o cinque anni per essere completato. I candidati devono prima completare un corso di formazione di base del curriculum approvato dalla FPSC, superare un esame iniziale e registrarsi presso l'FPSC. Dopo aver lavorato per un anno, i candidati devono completare un corso di capstone, sostenere un esame finale e lavorare per altri tre anni prima di ottenere la certificazione completa.
Assicurazione di errori e omissioni
È richiesta un'assicurazione di errori e omissioni per chi vende assicurazioni sulla vita e eventuali consulenti finanziari che vendono tali prodotti. Questo è un tipo di assicurazione di responsabilità professionale, simile all'assicurazione contro la responsabilità per i medici, che ti copre in caso di azioni legali derivanti dalla tua condotta professionale. I requisiti relativi agli importi esatti della copertura variano in base alla provincia, ma, ad esempio, una persona che vende un'assicurazione sulla vita in Ontario deve avere una copertura di almeno $ 1 milione per un singolo incidente, $ 2 milioni di copertura totale e estesa per atti fraudolenti.
