I derivati su reddito fisso richiedono un'elevata tolleranza al rischio.
Se gestisci il tuo portafoglio di investimenti, sai quanto sia importante bilanciare il rischio di investimento con i rendimenti azionari. I derivati su reddito fisso sono strumenti finanziari il cui valore è basato o derivato da un'attività sottostante. Possono beneficiare del tuo portafoglio riducendo i costi delle transazioni e migliorando la tua efficienza di trading. Esistono vari tipi di strumenti derivati che possono aiutarti a massimizzare i guadagni e minimizzare le perdite nei tuoi investimenti.
Contratti di opzione
Quando acquisti un'opzione, paghi una commissione per il diritto - ma non l'obbligo - di acquistare un bene ad un certo prezzo, indicato come prezzo di esercizio dell'opzione, entro un certo periodo di tempo. I due principali tipi di opzioni disponibili per l'acquisto sono le opzioni call e put. Il detentore di un'opzione call ha il diritto di acquistare un'attività e il titolare di un'opzione put ha il diritto di vendere un'attività. Le opzioni possono offrire protezione dalle oscillazioni dei prezzi consentendo agli investitori di indovinare o speculare sul movimento dei prezzi di un particolare investimento. Se sei in grado di ipotizzare il corretto movimento dei prezzi all'interno di una determinata finestra di tempo, puoi realizzare maggiori guadagni e minimizzare le perdite sui tuoi investimenti.
Contratti futures
I contratti futures sono utilizzati per promettere la consegna in una data futura, nota come data di regolamento, di uno strumento finanziario o di una merce ad un prezzo specifico; il contratto può anche essere regolato in contanti. Traded su borse a termine, il valore di questi contratti cambia di giorno in giorno e un investitore può chiudere il contratto prima della data di regolamento. A differenza delle opzioni, l'acquirente o il venditore di un contratto a termine deve effettuare la transazione. A seconda della tua percezione sulla direzione futura dei prezzi, puoi accettare di acquistare o "andare long" per approfittare di un aumento dei prezzi previsto. Se prevedi una diminuzione dei prezzi futuri, puoi accettare di vendere o "abbreviare" per trarre profitto da un calo dei prezzi anticipato.
Contratti a termine
I contratti a termine sono simili ai futures; richiedono una consegna futura di una merce o di uno strumento o un regolamento in contanti del contratto e il loro obiettivo è di trarre profitto dalle variazioni di prezzo. A differenza dei futures, i contratti a termine non sono negoziati su uno scambio stabilito e regolamentato. I contratti a termine generalmente sono negoziati over-the-counter e sono accordi privati con termini più flessibili. Tuttavia, la natura privata del contratto lo rende suscettibile di inadempienza da entrambe le parti del contratto. I contratti a termine hanno anche una data di regolamento e la consegna del bene o il regolamento in contanti del contratto di solito avviene.
Credit Default Swaps
L'acquisto di credit default swap è simile all'acquisto di un contratto di assicurazione. L'acquirente di un credit default swap riceve protezione dal possibile mancato pagamento di un titolo di debito. Il venditore di un credit default swap acconsente a pagare all'acquirente un importo specifico se il debitore è inadempiente sui suoi pagamenti. Questo tipo di derivato è un modo utile per trasferire l'esposizione creditizia di un investimento a una terza parte senza dover vendere l'attività.
