Diversifica il tuo portafoglio con fondi di crescita e reddito.
Ci sono differenze tra fondi di crescita e reddito e investire in quello sbagliato potrebbe significare che i tuoi obiettivi finanziari non vengono raggiunti. Queste due classi di fondi utilizzano strategie distinte che si rivolgono a diversi tipi di investitori. Uno si rivolge agli investitori orientati alla crescita con una maggiore tolleranza al rischio, mentre l'altro si rivolge agli investitori che desiderano entrate regolari e meno rischi. A seconda dei tuoi obiettivi, investire in uno di questi tipi di fondi - o entrambi - può aiutarti ad arrivarci.
Fondi di crescita
Se l'apprezzamento del capitale è il tuo obiettivo principale, allora considera un fondo di crescita. Attraverso l'investimento in azioni, l'obiettivo principale di questo fondo è la crescita del denaro investito. Questi fondi forniscono poco o nessun reddito agli investitori; le società detenute all'interno del fondo stanno tentando di espandersi e quindi non distribuiscono dividendi. I fondi per la crescita sono considerati ad alto rischio poiché le società investite sono più volatili delle società che pagano dividendi mature.
Strategie di crescita
Le strategie dei fondi per la crescita si concentrano sulle società che reinvestono il capitale nella propria espansione. Pertanto, il fondo si concentra su azioni ordinarie, sia nazionali che estere, o entrambe. Investendo in nuove società in rapida espansione, il fondo spera di capitalizzare su un aumento corrispondente del prezzo delle azioni del titolo.
Fondi di reddito
Se desideri un reddito mensile o trimestrale regolare, allora un fondo di reddito è quello che stai cercando. Le società in un fondo di reddito distribuiscono in genere parte dei loro profitti agli azionisti sotto forma di dividendi regolari. Investendo principalmente in strumenti di debito e titoli che pagano dividendi, questo fondo è considerato un investimento a basso rischio. Poiché il mercato azionario oscilla e i tassi di interesse cambiano, tuttavia, l'investimento può guadagnare o perdere valore. Data l'elevata qualità creditizia degli investimenti, queste fluttuazioni sono di solito molto inferiori rispetto a quanto osservato nei fondi ad alto rischio.
Strategie di reddito
La strategia del fondo di reddito consiste nell'investire in obbligazioni di alta qualità, strumenti del mercato monetario, azioni privilegiate e azioni che pagano dividendi. Questi investimenti possono essere nazionali, esteri o entrambi, fornendo una certa diversificazione. Per diversificare ulteriormente, il fondo investe in strumenti di debito in scadenza in varie date future. La maggior parte dei fondi di reddito non investe in strumenti di debito con scadenza inferiore a un anno.
