Uno stile di investimento conservativo può offrire una certa protezione dalle recessioni del mercato.
Investire significa far crescere i tuoi soldi. Quando consegni il tuo sudato denaro, stai dicendo che ti fidi della gestione di Company X, Fund Y o Bond Emittente Z per guadagnare un profitto senza perdere denaro nel processo. Certo, c'è un problema. Gli investimenti che ti portano un grande ritorno sono più rischiosi e offrono anche la possibilità di perdere una grossa fetta del tuo capitale. È possibile minimizzare tale rischio investendo in azioni o fondi conservativi, che forniscono un rendimento ragionevole proteggendoti dalle recessioni del mercato.
Azioni conservative
Le azioni sono il pilastro degli investimenti ad alto rischio e alta remunerazione. Vengono spesso definiti "titoli azionari", poiché ogni azione rappresenta una piccola parte del capitale netto di una determinata società. Alcuni titoli sono più rischiosi di altri. Aziende di nuova costituzione, società in settori nuovi o in rapido cambiamento e società in economie straniere emergenti sono tutte considerate rischiose. Vinci grandi quando pagano, ma perdono grandi quando falliscono. La stabilità è il segno distintivo di uno stock conservatore. Di solito sono aziende consolidate con una solida gestione, che operano in settori maturi di un'economia matura.
Dividend Stocks
Gli investitori conservatori spesso scelgono azioni che pagano un dividendo consistente agli azionisti. Le società pagano i dividendi come un importo fisso per azione o una percentuale di profitti, come incoraggiamento per gli investitori ad acquistare e tenere le loro azioni. Ciò rende le azioni a dividendo un investimento redditizio, anche quando i prezzi delle azioni sono stabili. Alcune società emettono "azioni privilegiate" che consistono solo in una quota dei dividendi, senza la proprietà dell'azienda stessa. Questi agiscono più come obbligazioni rispetto alle azioni, rendendoli un investimento particolarmente conservativo. Di solito possono essere convertiti in azioni ordinarie, quindi se il prezzo azionario sale alle stelle puoi convertirli e trarne vantaggio.
Fondi conservativi comuni
Se l'idea di faticosamente ricercare e investire in azioni individuali non ti interessa, un fondo comune conservativo potrebbe essere più il tuo stile. I loro manager e analisti ricercano potenziali investimenti a tempo pieno, in modo che conoscano le loro scorte nel modo in cui sai quale bambino mangerà quale verdura. I fondi comuni conservativi offrono molta più flessibilità rispetto all'investimento in singole società, poiché ognuna rappresenta un pool diversificato di investimenti. Spesso detengono azioni "conservative" individuali, ma possono anche acquistare società a rischio più elevato per il rendimento potenziale e bilanciarle con veicoli più conservativi, compresi obbligazioni e investimenti fruttiferi.
Azioni vs obbligazioni
Le obbligazioni sono una parte importante di un portafoglio conservativo, perché di norma salgono quando le azioni scendono. Essenzialmente, un'obbligazione è una promessa dell'emittente che ti fornisce un ritorno sull'investimento in una data di scadenza prefissata. I loro tassi sono in genere più elevati rispetto ai semplici veicoli di interesse come i CD, ma inferiori ai rendimenti delle azioni. Le obbligazioni offrono anche altri vantaggi. Il reddito delle obbligazioni municipali è esentasse, rendendole particolarmente utili una volta che hai esaurito la tua IRA. Le obbligazioni possono anche essere scambiate e sono molto richieste quando le scorte sono in calo. Ecco perché le obbligazioni sono importanti in un fondo comune conservativo, perché agiscono come l'altra estremità dell'altalena. Quando le azioni vanno a sud, le obbligazioni salgono e aiutano a limitare i danni.
Un portafoglio equilibrato
L'obiettivo di un fondo conservativo è di ottenere un portafoglio ben bilanciato. Ciò significa che è investito in una gamma abbastanza ampia di azioni, obbligazioni e altri veicoli per offrire un ragionevole ritorno sull'investimento, indipendentemente dalle condizioni meteorologiche. Alcuni fondi lo fanno costantemente meglio di altri. Come investitore, puoi rivolgerti a servizi di ricerca di mercato come Morningstar per dirti quali sono i migliori interpreti.
