L'IRS addebita le tasse regalo sui trasferimenti di grandi proprietà.
Quando trasferisci i tuoi investimenti in denaro a un'altra persona, non dovrai alcuna imposta sul reddito all'IRS. Tuttavia, potresti essere colpito da un paio di altre tasse. Se hai fatto un sacco di regali monetari nel corso della tua vita (letteralmente milioni di dollari), potresti dover pagare le tasse sul trasferimento. Dovrai inoltre pagare le tasse se i tuoi investimenti monetari stanno uscendo da un conto di vecchiaia.
Tasse regalo
Se devi le tasse regalo dipende dalla dimensione del tuo account di investimento. Puoi dare $ 13,000 all'anno a quante più persone vuoi all'anno, da 2012, senza dover affrontare l'IRS. Non dovrai alcuna tassa e non devi presentare un reso. Se dai a qualcuno più $ 13,000 in un anno, devi presentare una dichiarazione dei redditi. Nella maggior parte dei casi, comunque, non dovrai pagare alcuna tassa. A partire da 2012, puoi regalare un altro $ 5 milioni di proprietà oltre il limite annuale di $ 13,000 e non devi tasse. Dovete solo le tasse sui regali se date a una persona più di $ 5.013 milioni di proprietà.
Pagare le tasse sui regali
Se in un anno si trasferiscono più di $ 13,000 di investimenti monetari a una persona, è necessario segnalare il regalo al governo su IRS Form 709. Ciò consente al governo di tenere traccia dei trasferimenti di grandi proprietà. Se la tua donazione di investimento ti spinge oltre l'esenzione di $ 5.013 milioni a vita - un numero che è, ancora una volta, buono solo attraverso l'anno fiscale 2012 - dovrai pagare le tasse regalo su qualsiasi importo oltre il limite. L'attuale imposta sulle donazioni è pari al 35. Anche se qualcun altro sta prendendo in carico i tuoi investimenti in denaro, è ancora il tuo lavoro come donatore di pagare le tasse dovute per i regali. È anche responsabilità dell'utente tenere il passo con le leggi fiscali in continua evoluzione: i limiti di imposta sulle donazioni per 2012 potrebbero facilmente cambiare negli anni futuri.
Eccezioni fiscali regalo
Se hai cambiato legalmente il tuo nome e stai semplicemente aggiornando le informazioni del tuo account, non dovrai pagare le tasse regalo in quanto non trasferisci i tuoi soldi a un altro contribuente. Inoltre, non dovrai pagare alcuna donazione per trasferire i tuoi soldi al nome del tuo coniuge. Infine, non dovrai pagare le tasse di regalo se dai il tuo investimento in denaro a un ente di beneficenza qualificato. Questi trasferimenti non comportano tasse regalo e non utilizzano la tua esenzione a vita.
Conti pensionistici
Se i tuoi investimenti monetari fanno parte di un conto di vecchiaia, dovrai pagare alcune tasse extra. Non è possibile trasferire direttamente un conto di pensionamento a qualcun altro. Devi prima ritirare gli investimenti e poi fare il regalo. Quando prendi i soldi dal tuo account di pensionamento, ti sarà dovuta una tassa sul reddito più una sanzione 10-% sull'intero prelievo. La penalità termina quando si attiva 59 1 / 2. L'unica volta che evitate queste tasse è quando trasferite la vostra IRA al vostro ex-coniuge come parte di un accordo di divorzio ordinato dal tribunale. Altrimenti, dovrai pagare queste tasse e sanzioni prima di trasferire i tuoi investimenti in denaro.
