Le prestazioni YTD non hanno un termine coerente.
YTD sta per "year to date", che si riferisce a come un titolo ha fatto dall'inizio del calendario anno. Come qualsiasi altra misura di prestazione, maggiore è il rendimento da inizio anno, migliore è lo stock. Tuttavia, il rendimento da inizio anno può essere fuorviante se non si tiene conto del momento in cui lo si sta misurando.
Formula YTD
Per calcolare le prestazioni di inizio anno, sottrarre il prezzo dello stock all'inizio del l'anno dal prezzo corrente del titolo. Quindi, dividi il risultato per il prezzo del titolo all'inizio dell'anno. Infine, moltiplica per 100 per convertire il risultato in una percentuale. Ad esempio, diciamo che il titolo ha iniziato l'anno a $ 90 e ora è cresciuto fino a $ 98. Per prima cosa, sottraete $ 90 da $ 98 per ottenere un aumento netto di $ 8. Quindi, dividere $ 8 per $ 90 per ottenere 0,0889. Infine, moltiplicare per 100 per ottenere un guadagno da 8,89% su base annua.
Effetti sui dividendi
Se le tue azioni pagano dividendi, devi anche tenerne conto aggiungendoli al prezzo corrente dello stock quando si calcola l'anno. Quando una società paga un dividendo, il prezzo delle azioni in genere scende per l'ammontare del dividendo per azione, ma come investitore, non hai perso nulla perché hai quel denaro in tasca. Ad esempio, diciamo che il prezzo delle azioni è fino a $ 98 da $ 90, ma ha anche pagato un dividendo di $ 2. Invece di un guadagno di $ 8 per azione, il guadagno è in realtà di $ 10 per azione, ovvero un guadagno dell'11.11%, anziché solo dell'8.89%.
Vantaggi
Le prestazioni di YTD tengono conto del periodo esatto per qualsiasi titolo - assumendo che sia misurato lo stesso giorno. Ad esempio, se stai misurando i rendimenti di due diversi titoli nel tuo portafoglio, i rendimenti grezzi possono essere drasticamente modificati a seconda di quanto tempo hai posseduto ogni stock. Misura anche il rendimento in percentuale, in modo da poter confrontare i rendimenti di investimenti di dimensioni diverse. Ad esempio un rendimento di $ 100 su un investimento di $ 1.000 è abbastanza buono, ma se hai investito $ 100.000 e hai guadagnato solo $ 100, ti piacerebbe averne fatto di più.
Limitazioni
Le prestazioni di YTD non si adattano importo dell'anno che è passato durante l'anno - misura sempre dall'inizio dell'anno. Quindi, se le prestazioni da inizio anno sono buone o meno dipende in parte dal momento dell'anno in cui stai misurando il guadagno. Ad esempio, un guadagno YTD dell'1% potrebbe essere ottimo nel primo mese, ma se è dicembre e il guadagno da inizio anno è solo dell'1%, potresti non essere più così soddisfatto dello stock.
