Gestire una grande quantità di denaro richiede monitoraggio e ricerca costanti.
I gestori di portafoglio professionisti vi diranno che è molto più difficile investire adeguatamente e gestire un portafoglio da $ 1 miliardo piuttosto che gestire un portafoglio da $ 100 milioni, anche se i portafogli di grandi dimensioni sono sempre impegnativi a causa della difficoltà nell'individuare abbastanza diversi investimenti per fornire un'adeguata distribuzione del rischio. Il tuo miglior approccio alla gestione di una grande quantità di denaro, anche se non è superiore a $ 1 milione, è di fare un ampio uso di consulenza professionale. Chiedi consulenza fiscale al tuo commercialista o al tuo consulente fiscale e richiedi un consiglio di investimento dal tuo consulente per gli investimenti, dal pianificatore finanziario certificato o dal gestore di portafoglio professionale.
Prenditi il tuo tempo per prendere decisioni sugli investimenti. Lascia i tuoi soldi in un fondo del mercato monetario fino a quando non hai in mente un investimento specifico, quelli che hai pienamente studiato e che riterrano realistici soddisfare le tue esigenze di investimento.
Determina i tuoi obiettivi di investimento; reddito tassabile o esente da imposte, apprezzamento del prezzo conservatore o aggressivo, investimento socialmente responsabile, sicurezza del capitale, mantenimento a breve o lungo termine.
Dividi il tuo denaro in 10 o più parti uguali per diversificare il tuo portafoglio tra diversi investimenti in modo da essere protetti dall'intero portafoglio se si presenta un problema a sorpresa da un investimento.
Utilizzare la mediazione del costo del dollaro o qualche altro processo di investimento per spostare lentamente i propri soldi nel mercato, in particolare se si dispone una quantità sufficiente di contanti da distribuire che corri il rischio che la tua transazione sposti il prezzo di mercato delle tue azioni.
Conserva una posizione di cassa dal 5 al 20 percento, a seconda delle condizioni economiche e del sentimento del mercato.
Suggerimento
- Se hai bisogno di investimenti conservativi con reddito, considera di mantenere il 50 percento all'80 percento del tuo denaro in obbligazioni del Tesoro USA e obbligazioni societarie di alta qualità. Le obbligazioni municipali di alta qualità sarebbero appropriate se avete bisogno di entrate esenti da imposte. Se desideri un apprezzamento del prezzo e sei in grado di monitorare quotidianamente i tuoi investimenti, azioni ordinarie di alta qualità possono costituire la maggioranza del tuo portafoglio. Le azioni ordinarie a pagamento dei dividendi possono aggiungere entrate.
Avviso
- Se gestisci i tuoi soldi, hai una certa libertà riguardo alle tue decisioni di investimento. Se gestisci un fondo fiduciario o denaro in un fondo aziendale, associativo o governativo, devi stare attento a rispettare il piano di investimento esistente. Gestire il denaro per gli altri richiede che i tuoi investimenti siano conservativi, in linea con la Regola dell'uomo prudente, che chiede "cosa farebbe un uomo prudente?" Anche se questa regola sembra vaga, se finisci in tribunale a causa di un disaccordo sulle tue decisioni di investimento, la Regola di Prudent Man sarà sicuramente parte della decisione del giudice.
