Confronta le tue opzioni di fondi comuni su un grafico delle prestazioni prima di investire.
I fondi comuni combinano i depositi di numerosi investitori per acquistare titoli come azioni o obbligazioni. Ciò offre i vantaggi della gestione professionale dei fondi e la possibilità di acquistare titoli che potrebbero non essere disponibili per gli investitori su piccola scala. I principali svantaggi includono le commissioni di gestione e la mancanza di controllo sulle componenti del fondo. Le quote dei fondi comuni non sono negoziate sui mercati secondari, pertanto è necessario acquistare e vendere le proprie azioni direttamente dal fondo o tramite un intermediario. I fondi sono raggruppati per categoria in base al focus dei loro portafogli di investimento, come fondi obbligazionari, fondi azionari o fondi tecnologici.
Funzione
I grafici delle performance del fondo comune mostrano i guadagni del fondo in un determinato lasso di tempo. È possibile trovare grafici di rendimento interattivi su siti di ricerca di investimento come NASDAQ.com e Fidelity.com. La maggior parte dei siti ti consente di selezionare diversi fondi per confrontare le loro prestazioni sullo stesso grafico.
Lasso di tempo
A seconda del sito di ricerca che si utilizza, di solito è possibile selezionare diversi periodi di tempo per mostrare le prestazioni a lungo termine del fondo. Potresti anche essere in grado di visualizzare il guadagno o la perdita percentuale numerica nella parte inferiore del grafico. Questi sono in genere suddivisi per date chiave, ad esempio un mese, sei mesi, un anno e cinque anni. Il mese o l'anno è indicato sull'asse x del grafico delle prestazioni. I tempi più lunghi ti daranno una linea piatta sul grafico.
Prestazione
L'asse y del grafico mostra la performance del fondo nell'intervallo di date specificato. A seconda del sito, la performance può essere misurata in base al prezzo delle azioni o quanto un investimento di un determinato importo in dollari darebbe. Ad esempio, se hai investito $ 1,000 in un fondo con un rendimento 15%, il tuo account varrebbe $ 1,150 dopo un anno. Il grafico consente di individuare rapidamente le tendenze delle prestazioni man mano che la linea sale o scende.
Suggerimenti
Troverai informazioni e confronti più accurati se scegli un periodo di tempo più lungo. Ad esempio, i dati quinquennali sono più indicativi della performance tipica di un fondo rispetto a un campione di un mese. Seleziona gruppi dello stesso tipo di fondi alla volta per ottenere i confronti più accurati. Ad esempio, confrontare un fondo obbligazionario con un fondo internazionale potrebbe non darti un quadro completo del rischio e della ricompensa coinvolti in ciascuna scelta di investimento. Anche il confronto tra i fondi lanciati in anni diversi potrebbe non essere altrettanto utile del confronto tra fondi di età simile poiché il fondo più vecchio ha avuto più tempo per la maturazione dei suoi investimenti.
