Mantenere basse le tasse ti dà più soldi da investire.
Quando acquisti e vendi azioni e altri investimenti, potresti dover pagare le plusvalenze sul profitto che hai guadagnato. Nel corso del tempo, l'impatto di tali imposte può davvero influire sui rendimenti, quindi è una buona idea utilizzare gli investimenti e le strategie volte a ridurre la responsabilità fiscale delle plusvalenze. Dall'avere fondi ad alta quota nei conti di vecchiaia fino all'utilizzo di fondi indicizzati per la maggior parte del tuo portafoglio, ci sono diversi modi in cui puoi ridurre le imposte sulle plusvalenze senza sacrificare il rendimento di rendimento o di portafoglio.
Inserisci il maggior numero possibile del tuo portafoglio in conti fiscali protetti come IRA e piani 401k. L'acquisto e la vendita di azioni e fondi comuni di investimento in questi veicoli di investimento non innesca un guadagno in conto capitale, poiché i fondi sono tassati solo quando vengono ritirati in pensione.
Controlla il rapporto di rotazione per ciascun fondo comune che stai considerando. Il rapporto di rotazione è una misura della frequenza con cui le azioni del fondo vengono acquistate e vendute. Maggiore è il rapporto di rotazione, maggiore è la probabilità di generare guadagni in conto capitale. Una buona strategia consiste nel tenere fondi ad alto giro d'affari nei tuoi conti fiscali protetti, tenendo i fondi indicizzati nei tuoi conti imponibili.
Scegli i fondi indicizzati per i tuoi conti imponibili. I gestori di fondi indicizzati non tentano di cronometrare il mercato acquistando e vendendo costantemente azioni. I gestori di questi fondi acquistano e vendono solo quando cambia la composizione dell'indice sottostante.
Esamina le dichiarazioni sulle plusvalenze che ricevi ogni anno dalle partecipazioni in fondi comuni. Prendi in considerazione la possibilità di vendere i fondi che generano i maggiori guadagni in conto capitale o di acquistare quei fondi all'interno di un piano di pensionamento anziché di un conto imponibile.
Articoli di cui avrai bisogno
- Prospetto dei fondi comuni
