Puoi usare denaro dalla tua IRA se restituito entro 60 giorni.
Anche se tecnicamente non puoi prendere a prestito dal tuo conto pensionistico individuale (IRA), non ci sono restrizioni per quello che usi i soldi per una volta che ce l'hai in mano. Un rinnovo può essere prelevato dal tuo account una volta all'anno (per 12 mesi) a condizione che venga rimborsato entro il periodo di tempo richiesto. Se si tenta di depositare il denaro dopo il periodo di 60 giorni, il rollover non è più vantaggioso per l'utente. Pertanto, pianifica di prendere questo "prestito" durante un periodo in cui sai di poterlo ripagare con la tua IRA.
Pianifica il momento perfetto per ricevere i soldi dalla tua IRA. Poiché stai tecnicamente ritirando questi soldi dal tuo account, per avere ancora un account IRA, devi rimborsare l'importo che hai ritirato entro 60 giorni dalla data di emissione dell'assegno o se il denaro è stato depositato direttamente. Non aspettare fino all'ultimo minuto per assicurarti di avere il denaro depositato in tempo. Hai la possibilità di depositare i soldi in un IRA dall'istituzione finanziaria da cui l'hai ritirata o puoi scegliere un'altra istituzione. Se il denaro non viene riaccreditato su un conto entro 60 giorni, verrà considerato una distribuzione e perderai i benefici.
Richiedi un prelievo o un rollover dal tuo IRA e compila le informazioni necessarie. Preparati avendo tutte le tue informazioni a portata di mano incluse le informazioni sul tuo account e qualsiasi altra informazione personale che potrebbe essere richiesta. Hai anche la possibilità di determinare se preferisci che questi soldi vengano depositati sul tuo conto bancario tramite deposito diretto o se vuoi che un assegno sia spedito al tuo indirizzo.
Segnala queste informazioni all'Internal Revenue Service (IRS). Sebbene il prelievo non sia tassabile poiché è considerato un rollover, l'IRS richiede che questa attività sia comunque documentata. Quando si riportano queste informazioni, immettere "0" nella riga 15a del modulo 1040 o riga 11a del modulo 1040A e segnalarlo come una distribuzione IRA non imponibile; assicurati di scrivere "rollover" accanto all'importo.
