Supponiamo che tu abbia ereditato scorte da un parente defunto. Probabilmente vorrai vendere le azioni prima o poi. Non puoi farlo finché la proprietà del titolo non viene legalmente trasferita a te. Il metodo utilizzato per trasferire la proprietà dipende da come il tuo parente deteneva le azioni. Una volta che gli stock vengono trasferiti al tuo nome, venderli è una questione semplice.
Contatta il broker del parente defunto se le azioni sono detenute in un conto e sei elencato come comproprietario o beneficiario. In entrambi i casi, la proprietà delle azioni viene trasferita automaticamente all'utente senza necessità di revisione da parte di un tribunale di successione. Se sei il beneficiario dell'account, il broker ti chiederà di fornire la prova del decesso, come una copia del certificato di morte. Una volta fatto, la società di intermediazione trasferirà il magazzino a voi. È quindi possibile spostare le scorte su un altro conto o effettuare un ordine per vendere le azioni.
Contatta l'esecutore della proprietà del tuo defunto. Se hai diritto a ricevere azioni che fanno parte del patrimonio probato, chiedi di essere informato quando la proprietà delle azioni ti viene trasferita. L'esecutore è la persona, di solito un parente, nominata in una volontà di gestire la distribuzione dei beni di una proprietà sotto la supervisione del tribunale di successione. Nel caso in cui non ci sia volontà o volontà non nominare un esecutore, la corte di successione nomina un amministratore per riempire il ruolo dell'esecutore. L'esecutore è l'unica persona che può trasferire la proprietà dei beni immobiliari. Se sei stato nominato come esecutore o amministratore, segui i passaggi da 3 a 5. Altrimenti, vai al passaggio 5.
Chiama o scrivi l'agente di trasferimento che gestisce le transazioni azionarie per la società che ha originariamente emesso le azioni, una volta che il tribunale di successione autorizza te, in qualità di esecutore, a distribuire le scorte agli eredi. Ciò sarà necessario per gli stock che sono detenuti come certificati azionari cartacei o in un conto con l'agente di trasferimento senza alcun beneficiario nominato. È possibile trovare le informazioni di contatto per l'agente di trasferimento sul sito Web delle relazioni con gli investitori della società. Chiedi all'agente di trasferimento di inviarti un modulo per il trasferimento della proprietà. A volte, le azioni saranno detenute in un conto di intermediazione senza alcun beneficiario nominato. Seguire la stessa procedura, tranne contattare la società di brokeraggio anziché l'agente di trasferimento.
Compilare il modulo per il trasferimento della proprietà e il modulo sul retro di ciascun certificato cartaceo, se ce ne sono. Fai fotocopie della volontà, certificato di morte e la dichiarazione della corte d'omologazione che ti autorizza a trasferire la proprietà delle azioni. Porta tutto a un istituto finanziario che può emettere una garanzia di firma del medaglione d'oro. La maggior parte delle banche, delle cooperative di credito e delle società di brokeraggio possono emettere una garanzia di firma Medallion. Canta il modulo di trasferimento della proprietà in presenza di un funzionario autorizzato. Non andare da un notaio. Gli agenti di trasferimento non accetteranno una firma autenticata, a meno che il trasferimento riguardi solo poche azioni.
Spedisci il trasferimento del modulo di proprietà e i documenti di accompagnamento all'agente di trasferimento o alla società di intermediazione in cui sono detenute le azioni. Una volta che il trasferimento della proprietà è stato elaborato, informare gli eredi e fornire loro il nome dell'agente di trasferimento o dell'intermediario insieme alle informazioni di contatto. Gli eredi possono quindi effettuare un ordine per vendere le azioni.
