Spostare le scorte è un processo semplice.
Per fortuna, non è necessario ordinare certificati azionari o interrompere la cattiva notizia alla vostra attuale società di intermediazione che si prevede di spostare le scorte a un'altra società. Invece, una volta che hai un account presso la nuova società di brokeraggio che corrisponde al tuo conto corrente, puoi indirizzare la nuova azienda a trasferire tutte le tue risorse dalla vecchia azienda e faranno tutto il lavoro.
Apri un nuovo conto di intermediazione presso la tua società di brokeraggio preferita (nota anche come azienda "di destinazione") il cui titolo corrisponde esattamente al titolo sul tuo conto corrente. Ad esempio, se si dispone di un rollover IRA, è necessario aprire un rollover IRA presso l'azienda di destinazione. Non è possibile aprire un Roth IRA o un account soggetto a imposta. Se hai usato una versione abbreviata del tuo nome, ad esempio, dovresti usare lo stesso nome sul nuovo account.
Contatta un rappresentante presso la tua nuova società di brokeraggio e chiedi se può accettare tutte le tue risorse. Le società di intermediazione possono accettare tutte le azioni quotate in borsa e i fondi negoziati in borsa (ETF), ma è possibile che possiedano altri beni che l'impresa di destinazione non può accettare. Puoi vendere le attività se desideri comunque che la nuova società di brokeraggio detenga tutti i tuoi investimenti oppure puoi scegliere di lasciare attività inaccettabili nella tua attuale azienda. Se si sceglie di liquidare le attività detenute in un conto soggetto passivo, sarà necessario pagare le imposte su eventuali plusvalenze risultanti dalla vendita.
Chiedi al rappresentante un modulo per il trasferimento dei conti. Il rappresentante può indirizzarti a un posto sul sito Web aziendale in cui è possibile scaricare il modulo appropriato oppure indirizzare l'utente verso una pagina Web in cui è possibile inserire i dati di trasferimento online.
Infine, chiedi al rappresentante se il trasferimento del tuo account è idoneo a ricevere incentivi. Le società di brokeraggio offrono spesso incentivi agli investitori che trasferiscono in attività oltre un certo limite. Anche se la tua nuova società non offre incentivi al trasferimento, puoi comunque chiedere se rimborserà la tua commissione di trasferimento come incentivo per spostare il tuo conto, in particolare se le tue attività valgono almeno sei cifre. Le spese di trasferimento, addebitate dalla società "consegnante" per coprire i costi amministrativi, in genere vanno da $ 50 a $ 100, a seconda della società e del tipo di attività trasferite. Questa commissione sarà trasferita sul tuo nuovo conto come saldo a debito che dovrai coprire, sia con denaro non investito nel tuo conto, sia vendendo sufficienti azioni di un investimento per coprire il saldo debitore.
Completa il modulo TOA in base alle informazioni contenute nell'estratto conto più recente. La maggior parte dei moduli TOA ti chiederà anche di allegare una copia della tua dichiarazione più recente al modulo TOA completo.
Pochi giorni dopo aver inviato il modulo compilato, chiama la tua nuova società di brokeraggio e chiedi se ha ricevuto i tuoi documenti. In tal caso, chiedi se c'è un modo per monitorare l'avanzamento del tuo trasferimento online. Molte aziende forniscono questo e un rappresentante può mostrarti dove trovare gli aggiornamenti sullo stato del trasferimento. Questi aggiornamenti ti informeranno se c'è un problema che richiede la tua attenzione. Puoi anche semplicemente rivedere il tuo account; non appena la tua nuova azienda riceve i tuoi beni, li pubblicherà sul tuo account.
Mancia
- Tieni presente che i trasferimenti di fondi azionari e fondi comuni sono più complessi dei trasferimenti in contanti e potresti non essere in grado di effettuare operazioni mentre il trasferimento è in corso. Sebbene i trasferimenti di azioni possano generalmente essere completati elettronicamente in meno di una settimana, a volte i trasferimenti di fondi comuni possono richiedere diverse settimane. Verificare con la nuova società di brokeraggio se è necessario vendere un bene prima del completamento del trasferimento.
avvertimento
- Le società di brokeraggio devono seguire molte regole quando eseguono trasferimenti di risorse. Qualsiasi informazione errata sul tuo modulo TOA ritarda il trasferimento. Segui la tua nuova società di brokeraggio per assicurarti che abbia tutte le informazioni di cui hai bisogno per completare il trasferimento dei tuoi beni.
