Grafici storici di azioni e obbligazioni raccontano una storia mista sui risultati.
Comprate "azioni" di azioni, perché questo tipo di investimento significa che possiedi una quota di una società. Beneficiate se il prezzo delle azioni aumenta o se la società paga un dividendo azionario. Quando acquisti un'obbligazione, presti denaro a una società o al governo e l'emittente di obbligazioni ti paga interessi. O azioni o obbligazioni possono fare soldi. Puoi considerare come ogni tipo di investimento è stato eseguito storicamente prima di scegliere la tua strategia.
Titoli di stato e titoli azionari
Le azioni hanno guadagnato un rendimento annuale 11.28 percentuale in media da 1928 a 2011, secondo la Leonard N. Stern School of Business della New York University. Le obbligazioni durante lo stesso periodo hanno generato una percentuale di 5.41. Ciò indica che le azioni hanno fornito rendimenti migliori a lungo termine, anche se un investitore azionario avrebbe certamente potuto subire perdite importanti in un dato anno. I titoli di stato offrono meno rischi delle azioni. Si paga per quella sicurezza ottenendo un rendimento inferiore. Nell'investire, un alto rischio significa una possibilità di guadagni più alti, e il rischio basso indica la probabilità di premi inferiori.
Obbligazioni societarie vs. Azioni
Confrontati con le azioni, le obbligazioni societarie hanno avuto buoni risultati recentemente, a partire dalla data di pubblicazione. Secondo Seeking Alpha (SeekingAlpha.com), le obbligazioni societarie investment-grade hanno sovraperformato le azioni da settembre 2008. Le obbligazioni investment grade sono quelle con rating BBB / Baa o superiore da agenzie di rating obbligazionario come Moody's o Standard and Poor's. Queste obbligazioni societarie si sono mosse in territorio a rendimento positivo e hanno registrato rendimenti costantemente superiori rispetto a quelli di maggio 2011. Le azioni hanno mostrato rendimenti negativi dall'inizio dello stesso periodo fino a gennaio 2011, mentre le obbligazioni societarie investment-grade hanno iniziato a offrire rendimenti positivi in 2009.
Cosa significa "restituisce"
Quando si sente parlare di rendimenti, si sente parlare di apprezzamento del prezzo più dividendi o interessi. Ad esempio, un titolo può salire nel prezzo delle azioni e pagare un dividendo. Il totale di questi due fattori determina il rendimento. Allo stesso modo, le obbligazioni che pagano interessi possono anche salire di prezzo. Ciò accade quando gli investitori li favoriscono su azioni o quando la società che emette il prestito mostra una forte crescita delle vendite e della redditività. L'aumento della domanda significa che i venditori di obbligazioni possono chiedere un prezzo più alto. La combinazione tra l'apprezzamento del prezzo delle obbligazioni e l'interesse che paga determina il rendimento totale che riceverà un investitore.
La tua cornice temporale
Devi pensare al tuo orizzonte temporale per i tuoi investimenti prima di utilizzare i dati storici delle prestazioni per azioni e obbligazioni. Ad esempio, anche se le azioni hanno sovraperformato le obbligazioni da 1928 a 2011, le obbligazioni hanno fatto meglio durante il sottoperiodo da 2002 a 2011. Le azioni hanno guadagnato una media di 4.93 per cento durante quel sottoperiodo, mentre le obbligazioni hanno guadagnato 6.85 per cento. È necessario utilizzare i dati storici come guida approssimativa. Prendi le tue decisioni di investimento basandoti non solo su quanto bene le azioni o le obbligazioni hanno fatto, ma anche su quanto a lungo vuoi detenerle. Puoi vendere le azioni tutte le volte che vuoi, in modo da poterle utilizzare come investimenti a breve termine. Sebbene sia possibile anche vendere obbligazioni, la maggior parte degli investitori considera le obbligazioni come investimenti a lungo termine.
