Assemblare un team di gestione del denaro significa raccogliere il grano dal loglio.
Wow, hai vinto la lotteria! Ora cosa? Mentre la scelta è tua, se gestirai da solo una manna della lotteria o ti rivolgi a un aiuto esterno, navigare nel territorio di un'improvvisa ricchezza non è qualcosa su cui vuoi scommettere. Non tutti hanno il lusso di essere il loro consulente finanziario o avvocato, quindi mettere insieme un team di professionisti sarà fondamentale per molti vincitori della lotteria che cercano di farsi strada attraverso il labirinto. Potresti voler guardare oltre i referral di amici e familiari e chiedere in giro a coloro che sono specializzati nel servire i ricchi nella tua comunità.
Ragioniere
Un ragioniere pubblico certificato è un'aggiunta preziosa per la tua squadra nella gestione dei tuoi nuovi soldi. Più specificamente, lei può portarti attraverso le implicazioni fiscali della somma forfettaria o delle opzioni di pagamento delle rendite in modo da poter prendere una decisione più consapevole su quale scegliere. I vincitori delle lotterie possono scegliere di ricevere pagamenti una tantum o sequenziali nel tempo, il che potrebbe avere conseguenze fiscali specifiche. Puoi aumentare la ricerca cercando un CPA con una designazione finanziaria, attraverso l'American Institute of CPA.
Procuratore
Entrare nel regno di nuovi soldi può essere un'esperienza travolgente per il vincitore della lotteria. Con lo stress di difendersi da parenti perduti da tempo e di avere le tasse quadrate di distanza, un avvocato o diversi potrebbero essere, per lo meno, una rassicurazione nei tuoi confronti. Un consulente finanziario locale intervistato dalla stazione televisiva di Kansas City KSHB ha suggerito che un vincitore sollecitasse l'assistenza di un paio di avvocati diversi. Potresti scegliere di avere un avvocato che gestisce le questioni fiscali, mentre un altro si occupa esclusivamente della pianificazione patrimoniale e un altro per gestire le emergenze quotidiane.
Avvocato
Non c'è un numero fisso di persone da arruolare per aiutarti. È solo questione di ciò che ti sta a cuore. Poiché vi è una certa sovrapposizione tra i tipi di servizi forniti da diversi consulenti, è possibile che sia sufficiente disporre di un solo consulente. Se le tasse sono un bugaboo speciale, un avvocato fiscale potrebbe aiutarti ad abbattere i punti più fini del tuo debito fiscale complessivo. Come indica la risorsa di carriera Web contabile, anche se le lotterie possono trattenere una certa percentuale delle tue vincite per le tasse federali, potresti ancora dover pagare una tassa federale aggiuntiva, fino al 39.6 per cento in 2013; per non parlare, le tasse statali variano ampiamente.
Financial Planner / Adviser
I pianificatori finanziari sono i cavalli di battaglia della tua squadra, quelli che investiranno davvero i tuoi soldi. Questi sono quelli che raccomandano diversi veicoli di investimento e gestiscono il tuo portafoglio. Un vincitore di un biglietto $ 224.2 milioni Powerball condiviso ha notato che centinaia di consulenti finanziari si sono avvicinati a lui e ai suoi co-vincitori dopo la loro vittoria. La sfida per il vincitore è stata estirpare il buono dal cattivo. Scoprì che alcuni citavano tassi elevati per le stesse misure di pianificazione patrimoniale che altri fornivano per una frazione del costo. Altri lo hanno accusato di servizi che non hanno mai fornito. Per assicurarti di essere attaccato alla stella giusta, verifica le credenziali attraverso organizzazioni professionali come l'Associazione nazionale dei consulenti finanziari personali.
