Conoscere l'ammontare delle tasse che il broker addebita per il proprio fondo comune.
Un fondo comune è un investimento che raggruppa un gruppo di investitori e investe in un'ampia gamma di titoli, come obbligazioni, azioni e conti del mercato monetario. Le società di fondi comuni addebitano commissioni per coprire i costi di gestione del fondo, il che può essere un fattore importante nel decidere se investire in un determinato fondo comune di investimento. La US Securities and Exchange Commission richiede alle società di fondi comuni di rivelare le commissioni (in genere una percentuale del vostro investimento) in prossimità del prospetto.
Individua la brochure del fondo comune, nota anche come prospetto. Quando si investe per la prima volta in un fondo comune, la SEC richiede alla società di fondi comuni di fornirne una. Se hai perso il prospetto, chiedi al tuo broker un'altra copia o scarica uno dal sito web della società di fondi comuni.
Esaminare la sezione "Commissioni e spese" del prospetto, che in genere si trova sulla prima o seconda pagina, generalmente dopo la sezione Obiettivi di investimento. Questa sezione include le commissioni degli azionisti, che sono pagate direttamente dal vostro investimento, e le commissioni annuali di gestione del fondo, che dovete pagare ogni anno. Le commissioni sono elencate per classi, che determinano se ti viene addebitato un costo di vendita di front-end o addebito di vendita basato su asset.
Moltiplicare la percentuale totale della commissione dell'importo investito nel fondo per determinare le commissioni del fondo comune. Ad esempio, se hai investito $ 50,000, le commissioni degli azionisti sono pari al 5.75 e le spese operative totali del fondo annuale sono pari al 1.17, moltiplicando $ 50,000 per 6.92 per cento. Le commissioni del fondo comune sono $ 3,460 all'anno. $ 2,875 verrà detratto dal tuo investimento ogni anno per coprire le commissioni degli azionisti e dovrai pagare $ 585 per le spese operative annuali del fondo.
Suggerimenti
- A partire da 2013, la SEC non impone un limite alle dimensioni delle commissioni che una società di fondi comuni può addebitare, ma limita in alcuni casi le commissioni di rimborso alla percentuale di 2.
- Le commissioni sui fondi comuni possono variare a seconda del fondo.
- La maggior parte delle società di fondi comuni di investimento offre uno sconto sulle spese di vendita front-end quando si investono ingenti somme di denaro, noto anche come punto di interruzione. Le spese di vendita sono incluse nelle commissioni degli azionisti.
- Le società di fondi comuni quotano le commissioni su base annuale.
