È possibile stimare il reddito di un fondo comune utilizzando i dati storici.
I fondi comuni offrono un modo conveniente per investire. Ogni azione acquistata rappresenta una parte di un portafoglio che può contenere dozzine o centinaia di azioni, obbligazioni o altri investimenti diversi. Dovresti spendere una piccola fortuna in commissioni per acquistare questi investimenti individualmente. Il reddito annuale del fondo comune dipende dalla performance del portafoglio.
Reddito del fondo comune
Un fondo comune di investimento deve distribuire il 95 percento dei suoi guadagni di investimento ogni anno. In cambio di questo requisito, i fondi comuni di investimento non devono sborsare l'imposta sul reddito. Invece, questo delizioso compito ricade sugli azionisti. I guadagni di investimento del fondo comune derivano da dividendi, interessi e plusvalenze. A meno che non si detengano le quote del fondo comune in un conto protetto da imposte, come un conto previdenziale individuale, si dovrà incassare le imposte sul reddito del fondo. Puoi stimare questo reddito in anticipo. Quando stimate il vostro reddito, sottraete il rapporto spese del fondo quotato sul sito web del fondo comune.
Rendita del fondo comune
Il rendimento annuale di un fondo comune è la percentuale di rendimento degli interessi o del reddito da dividendi che ha pagato negli anni passati . Il rendimento percentuale è l'importo degli interessi o dividendi che ricevi per ogni dollaro investito. Come regola generale, i fondi comuni di investimento non possono garantire i loro guadagni, ma molti cercano di fornire rendimenti costanti di anno in anno. È possibile stimare il rendimento dell'anno corrente rivedendo i rendimenti degli anni precedenti. Il sito web del fondo comune mostrerà queste informazioni storiche. Stima il tuo reddito da dividendi o interessi moltiplicando il tuo ammontare investito per la tua stima del rendimento di quest'anno.
Guadagni di capitale
Un gestore di fondi comuni può acquistare e vendere titoli nel portafoglio del fondo. Ogni volta che un fondo vende un titolo, crea un guadagno o una perdita in conto capitale. Distribuisce questi guadagni e perdite a te, l'azionista. Due fattori entrano nella tua stima dei guadagni in conto capitale. Il primo è quanto aumenteranno le azioni nel corso dell'anno. Il secondo è la proporzione di tale aumento che il fondo pagherà come plusvalenze. È possibile rivedere la cronologia dei fondi comuni per avere un'idea approssimativa del rapporto tra le distribuzioni annue delle plusvalenze e le variazioni dei prezzi. Moltiplicare questo rapporto per l'importo che ci si aspetta che il prezzo del fondo aumenti nel prossimo anno. Questa è la tua stima per il tuo reddito da guadagni in conto capitale
Effetti fiscali
Se tieni il tuo fondo comune in un conto soggetto a imposta, dovrai pagare la normale aliquota fiscale sul reddito da interessi. Tuttavia, tu paghi le imposte sui guadagni in conto capitale a lungo termine su tutte le distribuzioni di plusvalenze, indipendentemente dalla durata del fondo. Paghi anche il tasso di capital gain a lungo termine sulla maggior parte, se non tutti, del tuo reddito da dividendi. A partire dal 2013, il tasso di guadagni in conto capitale a lungo termine varia dal 20% allo 0%, a seconda del reddito lordo. Pertanto, otterrete un rendimento al netto delle imposte più ampio da dividendi e plusvalenze rispetto a un pari importo di interesse. Tuttavia, l'interesse dei fondi obbligazionari municipali è normalmente esentasse.
