Un trasferimento IRA è facile da avviare.
Nell'interesse di consolidare i tuoi IRA, o semplicemente di ridurre il numero di dichiarazioni che ricevi e i siti web delle istituzioni finanziarie da monitorare, potresti voler trasferire un IRA esistente a un altro trustee. Si potrebbe anche voler fare il passaggio alla ricerca di scelte di investimento più favorevoli. È possibile trasferire un IRA da un trustee a un altro tramite un trasferimento diretto o trustee-to-trustee. Puoi anche fare un assegno intestato al nuovo fiduciario e trasmetterlo al trustee personalmente entro 60 giorni dal ricevimento.
Apri un account presso la nuova istituzione. Ciò comporta il download o il ritiro dei documenti per aprire un nuovo account IRA e fornire informazioni di base come il tuo nome, indirizzo, numero di telefono, data di nascita e numero di previdenza sociale. Il modulo potrebbe anche richiedere l'importo dell'investimento iniziale e le scelte di investimento. Seleziona uno o più beneficiari per ricevere le risorse dell'IRA dopo la tua morte. Firma e invia i documenti.
Contatta il tuo attuale fiduciario per il trasferimento del tuo IRA. Potrebbe essere necessario compilare i documenti e pagare una tassa, a seconda della compagnia. Chiedere al trustee di trasferire le risorse direttamente al nuovo fiduciario dell'account. Il trustee ti comunicherà se può effettuare un trasferimento in natura, lasciando i tuoi investimenti sul posto o se è necessario liquidare l'account per il trasferimento.
Vedi che la transazione è stata completata. Dopo tre o cinque giorni lavorativi, conferma che l'account originale è stato chiuso e che al nuovo account è stato accreditato l'intero importo del bonifico.
