Trasferire fondi da un piano 529 a un altro è un processo semplice.
Un piano 529 è un ottimo modo per risparmiare sulle spese future di educazione del bambino . Un vantaggio di questo tipo di conto di risparmio college è che offre flessibilità in termini di ciò che si può fare con i soldi. Ad esempio, se tuo figlio decide di non frequentare il college o non utilizza tutti i soldi del suo piano, puoi trasferire l'account 529 a un altro bambino o beneficiario.
Verifica con il tuo attuale amministratore di piano 529 per assicurarti che il tuo account è idoneo per un trasferimento. A seconda del piano, potresti essere limitato a un trasferimento all'anno. Se hai recentemente trasferito denaro dal piano, potresti dover attendere il prossimo periodo di eleggibilità.
Apri un account 529 per il bambino a cui stai trasferendo il denaro se non lo hai già fatto. Tutti e 50 gli stati offrono almeno un'opzione di piano 529 e puoi iscriverti al piano di qualsiasi stato, indipendentemente da dove vivi. Fornisci il tuo numero di previdenza sociale e il nome del tuo bambino quando scegli un beneficiario per l'account.
Contatta il tuo attuale amministratore di piano 529 e digli che vuoi prendere una distribuzione dall'account. Dovrai compilare un modulo che specifichi il numero dell'account, il nome del beneficiario, quanti soldi vuoi ritirare e perché. Una volta elaborati i documenti, dovresti ricevere un assegno o un bonifico bancario elettronico dei fondi, in base alle tue preferenze.
Completa i documenti di trasferimento per il nuovo account 529. Inserisci il tuo nome, il nome del beneficiario, il numero di conto e il numero di previdenza sociale. Avrai anche bisogno di una dichiarazione del vecchio piano 529 che mostri l'interesse guadagnato sull'account.
Elementi necessari
- Estratto conto recente
- Moduli di trasferimento
- Nuovo 529 informazioni sull'account
Suggerimenti
- Se non sei a tuo agio nel gestire un assegno, puoi chiedere al tuo nuovo amministratore di piano 529 di avviare il trasferimento diretto dei fondi a tuo nome.
- Se il bambino a cui hai trasferito i fondi non li usa, puoi sempre trasferire il denaro su un piano 529 per te o un altro beneficiario qualificato.
Avvertenze
- I fondi del vecchio piano 529 devono essere depositati nel nuovo conto entro 60 giorni per evitare una sanzione fiscale.
- Se tuo figlio utilizza i fondi del piano 529 trasferiti per qualsiasi scopo diverso dalle spese per l'istruzione qualificata, potresti essere soggetto a una sanzione fiscale.
