Utilizzi il modulo 1040 o 1040A per segnalare la restituzione di denaro nel tuo IRA.
Le distribuzioni dai tuoi IRA non devono essere prese alla leggera, ma se hai fatto un errore prendendo soldi, l'IRS ti dà una pausa e ti consente di ridistribuire di nuovo nell'IRA entro 60 giorni. Anche se lo riposti nello stesso IRA, l'IRS ti fa segnalare come "rollover" su Form 1040 o Form 1040A. Quando ridistribuisci i soldi sul conto, viene considerato come una distribuzione e un rollover, quindi riceverai comunque un modulo 1099-R.
Riporta l'ammontare della distribuzione sulla linea 15a di Form 1040 o riga 11a di Form 1040A come distribuzione non soggetto a tassazione. Segnala l'intero ammontare della distribuzione come una distribuzione non tassabile anche se non hai eseguito il rollover dell'intero importo, perché è così che l'IRS richiede di segnalarlo alle tue tasse. Finché si ridefinisce l'intero importo, nessuno di questi sarà tassabile. Ad esempio, se hai estratto $ 10,000 e lo hai rimesso in vendita, devi segnalare $ 10,000 sulla riga 15a se usi Form 1040 o linea 11a se usi Form 1040A.
Segnala la quantità della distribuzione IRA che non è stata ridistribuita entro 60 giorni sulla riga 15b di Form 1040 o riga 11b di Form 1040A come distribuzione imponibile. Ad esempio, se hai completato il rollover depositando l'intero $ 10,000 indietro nell'IRA, devi segnalare "0" sulla riga 15b di Form 1040 o sulla riga 11b di Form 1040A. Finché si recupera l'intero importo, nessuno di questi è tassabile. Tuttavia, se non ne ridistribuisci una parte, quella parte sarà tassabile.
Scrivi "rollover" accanto alla riga 15b o riga 11b per indicare all'IRS che hai fatto rotolare sul denaro. Rimettere i soldi nella stessa IRA è riportato allo stesso modo sulle vostre tasse come se aveste messo i soldi in un IRA diverso.
Segnala l'ammontare della trattenuta dalla tua distribuzione di rollover sulla riga 62 del modulo 1040 o riga 36 del modulo 1040A. L'importo trattenuto viene visualizzato nella casella 4 di Form 1099-R. Questo importo compensa il tuo debito d'imposta per l'anno e, se non devi alcuna imposta, comporta un rimborso delle tasse.
Articoli di cui avrai bisogno
- Modulo IRS 1040 o 1040A
- Modulo IRS 1099-R
avvertimento
- Hai solo 60 giorni per riavere i soldi nell'IRA. Se si impiegano più giorni di 60, non è possibile annullare la distribuzione.
