Non è necessario controllare i prezzi delle quote dei fondi comuni durante il giorno.
In un mondo di aggiornamenti costanti e dati immediatamente disponibili, la natura statica di i prezzi delle quote dei fondi comuni possono essere sconcertanti. La convenzione tariffaria giornaliera delle quote di fondi comuni significa che non si conosce il prezzo effettivo quando si acquista o si vende fino al giorno successivo. Il modo in cui vengono quotate le quote dei fondi comuni è un indizio sul motivo per cui i fondi comuni sono investimenti buy-and-hold Se si sta pianificando un trading a breve termine, è necessario considerare i fondi negoziati in borsa - ETF.
Fondo comune NAV
Il termine ufficiale per il prezzo di un'azione di un fondo comune è il valore patrimoniale netto - NAV. I fondi calcolano il NAV sommando il valore di mercato di tutti i titoli detenuti e dividendo per il numero di azioni possedute dagli investitori del fondo. Poiché tutte le transazioni di acquisto o vendita di quote del fondo sono gestite dalla società di fondi comuni, gli acquisti e i rimborsi degli investitori saranno basati sul NAV più eventuali commissioni di vendita per gli acquisti o meno eventuali commissioni di rimborso per le vendite del fondo.
Tempistiche del NAV
I fondi comuni calcolano il NAV dopo che i mercati azionari e / o obbligazionari chiudono ogni giorno intorno alle 16:00 Ora orientale Il valore di chiusura delle posizioni azionarie o obbligazionarie del fondo viene utilizzato per calcolare il prezzo delle azioni del fondo. Di conseguenza, i prezzi delle quote dei fondi comuni sono fissati una volta al giorno - dal lunedì al venerdì - e si basano sui prezzi di chiusura giornalieri nei mercati azionari e obbligazionari. Dopo che un fondo ha calcolato il NAV giornaliero, il risultato viene trasmesso alle organizzazioni di notizie finanziarie, che pubblica il NAV come prezzo corrente.
Acquisto e vendita
Durante la giornata lavorativa, la società di fondi comuni comprende tutte gli ordini di acquisto e riscatto delle azioni e li detengono fino a quando il NAV non viene calcolato dopo la chiusura dei mercati. Gli ordini possono quindi essere finalizzati. A seconda della rapidità con cui la società di fondi comuni pubblica i risultati sui singoli conti, potresti non sapere fino al giorno successivo i valori effettivi degli ordini di acquisto e di vendita. Puoi cercare il NAV di sera e fare i tuoi calcoli.
NAV nei mercati
Altri tipi di fondi, come fondi chiusi e ETF, calcolano anche un NAV giornaliero. La differenza è che le loro azioni si scambiano nelle borse. Acquisti e vendi azioni di fondi chiusi e ETF al prezzo di mercato - anziché il NAV - attraverso il tuo conto di intermediazione. Il prezzo delle azioni quotato in borsa per uno di questi titoli può essere molto diverso dal NAV calcolato alla fine della giornata.
