I rendimenti medi compensano i movimenti di prezzo erradici per offrire una media prevista.
Il rendimento medio di un portafoglio di titoli dovrebbe mostrarvi quanto bene gli investimenti hanno funzionato su un periodo di tempo. Questo non solo ti mostra come ti sei comportato, ma aiuta anche a prevedere i rendimenti futuri. Questa metrica non deve essere confusa con un rendimento annualizzato, che richiede un rendimento a più periodi e lo esprime come un tasso di crescita composto annuale.
Segrega il tuo portafoglio in diversi periodi annuali. È necessario il numero di azioni di ciascun titolo e i prezzi di inizio e di fine di ogni anno.
Moltiplicare il numero di azioni di ciascun titolo per il suo prezzo all'inizio di ogni anno, quindi aggiungere il totale di ogni stock per l'anno. Ad esempio, se hai acquistato 10 azioni di ABC a $ 100 per azione, moltiplichi 10 per $ 100 per ottenere un valore iniziale di $ 1.000. Se le azioni DEF e GHI avevano valori iniziali totali di $ 2,000 e $ 1,500, rispettivamente, aggiungere $ 1,000 più $ 2,000 più $ 1,500 per calcolare un valore di portafoglio totale di $ 4,500.
Moltiplicare il numero di azioni di ogni azione per il prezzo finale per ogni anno, quindi aggiungi il totale di ogni stock. Il prezzo finale in un anno è lo stesso del valore iniziale nel prossimo anno. Nell'esempio, se l'azione ABC è cresciuta a $ 120 per azione un anno dopo, moltiplicare 10 per $ 120 per ottenere un valore finale di $ 1,200. Se i titoli DEF e GHI hanno chiuso il primo anno rispettivamente a $ 2,500 e $ 1,250, aggiungere $ 1,200 più $ 2,500 più $ 1,250 per calcolare il valore finale del primo anno di $ 4.950.
Sottrarre il valore iniziale del portafoglio dal valore finale di ogni anno, quindi dividere dal valore iniziale. In questo modo si calcola il rendimento di ogni anno. Continuando con l'esempio, sottrarre $ 4.500 da $ 4.950 per ottenere $ 450. Dividi $ 450 per $ 4,500 per calcolare il rendimento del primo anno di 0,10 o 10 percento.
Aggiungi il rendimento di ciascun periodo, quindi dividi per il numero di periodi per calcolare il rendimento medio. Continuando con l'esempio, supponiamo che il tuo portafoglio abbia registrato un rendimento del 25%, negativo del 10%, del 30% e negativo del 20% per i prossimi quattro anni. Aggiungi i tre anni di crescita positiva - il 10 percento più il 25 percento più il 20 percento - per ottenere il 55 percento. Quindi sottrarre i due anni di perdite - un totale del 30 percento - per ottenere un guadagno totale del 25 percento. Dividere il 25% per 5 anni per calcolare il rendimento medio annuo del 5%.
