Gli investitori che cercano il flusso di cassa corrente e il potenziale di apprezzamento spesso usano i fondi obbligazionari per ottenere i risultati di cui hanno bisogno. L'utilizzo di un fondo comune di obbligazioni è un ottimo modo per generare reddito corrente, ma è importante scegliere attentamente i fondi obbligazionari. Le obbligazioni non sono prive di rischi e la scelta del fondo obbligazionario sbagliato per le tue esigenze potrebbe mettere a rischio il tuo capitale anche se continui a guadagnare interessi sul tuo investimento.
Contatta diverse società di fondi comuni a basso costo e richiedi i prospetti per i loro fondi comuni di investimento obbligazionario. Le società di fondi comuni più grandi avranno molti fondi obbligazionari diversi tra cui scegliere, quindi è una buona idea parlare con uno specialista di obbligazioni in ciascuna impresa. Lo specialista può valutare le tue esigenze e aiutarti a scegliere il miglior fondo per le tue esigenze.
Controlla il coefficiente beta di ciascun fondo obbligazionario che stai considerando. La beta è una misura di quanto sia volatile ciascun fondo. Più basso è questo numero meno volatile dovrebbe essere il fondo. Il mercato azionario ha una beta di uno, quindi un fondo obbligazionario con un beta di 0.50 è mezzo volatile rispetto al mercato azionario.
Controlla la classificazione per ciascun fondo obbligazionario e assicurati che soddisfi le tue esigenze e la tua tolleranza al rischio. I fondi obbligazionari governativi sono i più sicuri, ma hanno anche i rendimenti più bassi. I fondi obbligazionari corporate e i fondi obbligazionari municipali tendono ad avere tassi più elevati, ma comportano anche un livello di rischio più elevato perché non sono garantiti dal governo. Le obbligazioni ad alto rendimento, note anche come junk bond, comportano il rischio più elevato, poiché tali obbligazioni sono emesse da società con basso rating creditizio e altri problemi finanziari. Le società di fondi comuni si riferiscono ai loro fondi obbligazionari spazzatura come fondi obbligazionari ad alto rendimento, ed è importante che gli investitori siano consapevoli di questa terminologia. I rendimenti sui fondi obbligazionari spazzatura sono alti, ma anche il rischio di default è elevato.
Trova la scadenza media per ciascun fondo che stai considerando. I fondi con una scadenza media più lunga avranno un impatto maggiore sulle variazioni dei tassi di interesse rispetto a quelli con scadenze più brevi. Quando i tassi di interesse sono ai minimi storici, anche un piccolo rialzo dei tassi potrebbe far scendere il valore del fondo obbligazionario.
Scegli i fondi obbligazionari che meglio soddisfano le tue esigenze e completa l'applicazione. A seconda della compagnia del fondo, potresti essere in grado di completare l'applicazione online. Altrimenti, completa l'applicazione su carta e invialo, insieme al tuo deposito iniziale, all'indirizzo indicato sul modulo.
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