Obbligazioni e azioni sono entrambe scambiate sul mercato degli investimenti, ma secondo diverse proposte di valore.
Un'obbligazione e una quota di azioni sono molto diverse nella loro struttura come investimenti, la loro sicurezza, il loro uso, la loro disponibilità e il loro prezzo. Quando acquisti le obbligazioni, presumibilmente stai cercando la sicurezza del reddito principale e semestrale sul tuo investimento. Le azioni offrono il potenziale di apprezzamento del prezzo e, se pagano dividendi, entrate trimestrali.
Debito vs. Proprietà
Quando acquisti un'obbligazione stai prestando denaro alla società che ha emesso il bond, quindi le obbligazioni sono la prova che sei un creditore della compagnia. Le obbligazioni sono denominate strumenti di debito o di credito e sono vendute in unità di $ 1,000 in valore nominale, con prezzi di mercato scambiati a una percentuale di tale importo. Quando acquisti azioni, acquisti una percentuale frazionaria della società e, in qualità di azionista, sei il proprietario dell'azienda. Le scorte sono una prova di proprietà e sono spesso indicate come azioni e il prezzo di una quota di azioni è generalmente inferiore a $ 100.
Sicurezza vs. rischio
Come la maggior parte dei prestiti, le obbligazioni dovrebbero rimborsare il capitale alla scadenza e, nel frattempo, pagare gli interessi ogni sei mesi. L'ammontare degli interessi dipende dalla qualità del credito della società sottostante. Migliore è il credito, maggiore è la probabilità che tu riceva il capitale alla scadenza insieme al pagamento tempestivo degli interessi e più basso è il tasso di interesse. Questo è il motivo per cui le obbligazioni sono considerate investimenti più sicuri delle azioni. In qualità di proprietario di una società azionista della società, partecipi al suo successo o fallimento, quindi il tuo stock fluttuerà nel prezzo in base alle prestazioni della società. Se la società cessa la propria attività, si avrà una chiamata subordinata sul patrimonio della società, dietro gli obbligazionisti. Questo è il motivo per cui le azioni sono considerate un investimento più rischioso delle obbligazioni.
Utilizzare come investimenti
Le obbligazioni sono anche chiamate investimenti a reddito fisso perché pagano un importo fisso di interesse semestrale. Per questo motivo sono investimenti pensionistici popolari e, a causa del fattore sicurezza, sono utilizzati nei portafogli bancari e nei portafogli delle compagnie di assicurazione. Le azioni che pagano dividendi vengono utilizzate anche nei portafogli pensionistici e assicurativi, ma le azioni a distribuzione non distribuita vengono acquistate principalmente per il suo potenziale di apprezzamento del prezzo.
Considerazioni
Se stai cercando di decidere se investire in obbligazioni o azioni, valuta le tue esigenze e i tuoi obiettivi di investimento. La teoria standard di allocazione degli asset suggerisce che se hai tra i venti ei trent'anni dovresti avere da 50 per cento fino a 75 del tuo portafoglio investito in azioni per il potenziale di apprezzamento del prezzo. Invecchiando, dovresti diminuire i tuoi investimenti azionari e acquistare obbligazioni fino a quando non avrai titoli obbligazionari 80 quando ti avvicini alla pensione.
